Zasady AML i weryfikacja w Casinoly

Weryfikacja to warunek legalnej gry w Casinoly Casino. Poniżej wyjaśniamy, kiedy prosimy o dokumenty, jak je sprawdzamy, jakie limity obowiązują przy wypłatach i dlaczego te procedury chronią zarówno nas, jak i Ciebie.

Standardy AML w Casinoly

Casinoly Casino działa na licencji Curaçao wydanej przez Antillephone N.V. i od 2021 roku realizuje w pełni zobowiązania wynikające z przepisów przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Wymogi tej licencji nakładają na nas obowiązek identyfikacji każdego gracza, oceny ryzyka jego transakcji i raportowania podejrzanych operacji do właściwych organów.

Nasze procedury obejmują ocenę ryzyka klienta przy rejestracji, bieżący monitoring wpłat i wypłat, weryfikację na listach sankcyjnych oraz ustalanie statusu osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne. Jeżeli transakcja budzi nasze wątpliwości, badamy jej tło, a w uzasadnionych przypadkach przekazujemy informacje organowi nadzoru. Z tych obowiązków nie możemy zwolnić żadnego gracza.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Pełna weryfikacja tożsamości (KYC) następuje przed pierwszą wypłatą środków z konta. Przy rejestracji zbieramy podstawowe dane: imię i nazwisko, datę urodzenia, adres zamieszkania oraz oświadczenie o pełnoletności. Dokumenty żądamy w momencie pierwszego zlecenia wypłaty, a dodatkowe kontrole uruchamiamy po przekroczeniu ustalonych progów kwotowych lub przy nietypowej aktywności na koncie.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie własności metody płatności: skan karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub zrzut ekranu e-portfela
• W uzasadnionych przypadkach: potwierdzenie źródła środków

Jak przebiega weryfikacja dokumentów

Kroki weryfikacji

Proces prowadzisz w panelu gracza na naszej stronie. Zajmuje do 48 godzin, a w większości przypadków kończy się w ciągu 24 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. Status weryfikacji widzisz na swoim koncie, a o decyzji informujemy Cię e-mailem na adres podany przy rejestracji.

• Logujesz się na konto i otwierasz sekcję weryfikacji
• Przesyłasz zdjęcia dokumentów w dobrej jakości, z widocznymi czterema rogami
• Nasz zespół zgodności sprawdza autentyczność i kompletność przesłanych plików
• W razie wątpliwości kontaktujemy się z Tobą w sprawie uzupełnień
• Otrzymujesz potwierdzenie i pełny dostęp do wypłat

Ochrona dokumentów

Przesłane pliki trafiają do zaszyfrowanego repozytorium chronionego protokołem SSL. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności, a dokumentów nie udostępniamy podmiotom trzecim poza obowiązkami wynikającymi wprost z licencji. Zdjęcia dokumentów wykorzystujemy tylko do celów weryfikacji i kontroli transakcji.

Źródło środków i jego potwierdzenie

Potwierdzenie źródła środków żądamy przy wypłatach powyżej 20 000 PLN łącznie w skali miesiąca oraz wtedy, gdy wysokość salda nie odpowiada historii gry na koncie. Przepisy AML nakładają na nas obowiązek ustalenia, czy wpłacone środki pochodzą z legalnych źródeł, dlatego prośba o dodatkowe dokumenty wynika z wymogów licencji, a nie z naszej oceny Twojej osoby.

Jako potwierdzenie przyjmujemy wyciąg z konta bankowego, umowę o pracę z odcinkiem płacowym, decyzję podatkową lub dokument sprzedaży majątku. Wystarczy jeden dokument obrazujący pochodzenie kwot zbliżonych do środków wpłaconych na konto. Przesyłasz go tą samą drogą co pozostałe dokumenty weryfikacyjne.

Monitoring wpłat i wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy automatycznej i ręcznej kontroli pod kątem kwot, częstotliwości oraz zgodności z historią gry. Środki wypłacamy tą samą metodą, którą wykorzystałeś do depozytu; wyjątkiem są sytuacje, gdy metoda nie obsługuje wypłat, wtedy przelewamy środki przelewem bankowym lub e-portfelem. Poniżej limity i czasy obowiązujące na naszym koncie.

Wypłaty w Bitcoin, Ethereum i Tether realizujemy w ciągu godziny od zatwierdzenia wniosku, karty Visa i Mastercard oraz przelew bankowy zajmują od 1 do 3 dni roboczych. Przy wpłatach z kilku różnych metod ustalamy proporcjonalny podział wypłaty zgodnie z historią depozytów, co ogranicza ryzyko nadużyć i przyspiesza kolejne wypłaty.

Ograniczenia konta bez weryfikacji

Dopóki weryfikacja nie zostanie ukończona, zawieszamy realizację wypłat i możliwość składania nowych wniosków o wypłatę. Wpłaty i gra pozostają dostępne, ale środki nie opuszczą konta bez potwierdzenia tożsamości właściciela.

Jeżeli dokumenty są niekompletne lub budzą wątpliwości, wyznaczamy termin na uzupełnienie. Po jego upływie blokujemy konto do czasu wyjaśnienia sprawy. W przypadku odmowy współpracy, próby podania fałszywych danych lub podejrzenia prania pienięcy mamy prawo rozwiązać umowę, zamknąć konto i przekazać sprawę organom licencyjnym. Zgromadzone środki zwracamy wyłącznie po zweryfikowaniu tożsamości, na metodę zgodną z historią wpłat.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami licencji Curaçao. Ten okres odpowiada przedawnieniu ewentualnych roszczeń organów nadzoru i pozwala nam udokumentować zgodność naszych procedur z prawem.

Po upływie tego terminu usuwamy pliki w sposób trwały. Masz prawo żądać kopii swoich danych, ich sprostowania lub usunięcia poza materiałami, których przechowywanie nakazuje na nas licencja. Wnioski w tej sprawie kieruj na adres [email protected], odpowiadamy w ciągu 48 godzin.

Częste pytania

Czy mogę grać bez weryfikacji?

Tak, rejestracja, wpłaty i gra nie wymagają dokumentów. Pełną weryfikację tożsamości przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą środków z konta.

Jak długo trwa sprawdzenie dokumentów?

Do 48 godzin od przesłania kompletnych plików, w większości przypadków około 24 godzin. O decyzji informujemy Cię e-mailem.

Dlaczego wypłata musi iść tą samą metodą co wpłata?

Ta zasada ogranicza ryzyko prania pieniędzy i podszywania się pod właściciela konta. Jeśli metoda depozytu nie obsługuje wypłat, przelewamy środki przelewem bankowym lub e-portfelem.

Co mogę przesłać jako potwierdzenie adresu?

Rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe zaświadczenie, pod warunkiem że dokument nie jest starszy niż 3 miesiące i zawiera Twoje imię, nazwisko oraz adres.

Czy dane z dokumentów trafią do osób trzecich?

Nie. Dostęp do plików mają wyłącznie upoważnieni pracownicy naszego działu zgodności, a udostępnienie danych poza wymogami licencji jest wykluczone.